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वित्तीय + AI शब्दकोश

36+ ज़रूरी शब्दों का हिंदी अर्थ — हर वो term जो आपको finance या AI पढ़ते वक़्त चाहिए।

80C (Section 80C): Income tax deduction up to ₹1.5L — ELSS, PPF, EPF, life insurance premium, home loan principal सब count।
इंडेक्स फंड (Index Fund) (Index Fund): जो mutual fund Nifty 50 / Sensex जैसे index को copy करता है। कम expense ratio + 10-साल में 80% active funds को मात देता है। विस्तार से पढ़ें →
कंपाउंडिंग (Compounding) (Compound Interest): Interest on interest। आपका पैसा भी पैसा कमाने लगता है। 20-30 साल में 80-95% wealth सिर्फ़ compounding से आती है। विस्तार से पढ़ें →
टैक्स रिजीम (Tax Regime) (Income Tax Regime): Old regime = ज़्यादा deductions (80C, HRA), higher slabs। New regime (default 2024+) = कम slabs, less deductions। विस्तार से पढ़ें →
म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) (Mutual Fund): कई निवेशकों का पैसा pool करके professional fund manager equities/bonds में निवेश करता है। आम आदमी के लिए diversification का सबसे आसान रास्ता। विस्तार से पढ़ें →
सेबी (SEBI) (Securities and Exchange Board of India): भारतीय शेयर बाज़ार + mutual funds का regulator। 2026 में नए finfluencer rules लागू। विस्तार से पढ़ें →
AI / एआई (Artificial Intelligence) (Artificial Intelligence): Machine learning से बनी intelligence — ChatGPT, Claude, Gemini जैसे tools। विस्तार से पढ़ें →
AUM (Assets Under Management): Fund कितना पैसा manage कर रहा है — bigger isn't always better।
Auto-debit / NACH (National Automated Clearing House): NPCI का automated payment system — SIP, EMI, बिल पेमेंट auto करने का backbone।
CAGR (Compound Annual Growth Rate): Year-on-year average return। 10-साल में पैसा 3x हुआ तो CAGR ~11.6%।
CTC vs In-hand (Cost to Company vs Take-home): CTC = company कुल खर्च (basic + HRA + PF + bonus + perks)। In-hand = बैंक में आने वाली राशि। CTC का 70-75% in-hand।
Debt Fund (Debt / Fixed Income): Bonds, government securities में invest करने वाले funds। FD से थोड़ा बेहतर return, equity से कम risk।
Demat Account (Dematerialised Account): Stocks/ETFs को electronic form में रखने का account। Zerodha, Groww, Upstox जैसे brokers से खोला जाता है।
Direct vs Regular Plan (Direct vs Regular MF Plan): Direct = कोई commission नहीं, expense ratio कम (1-1.5%)। Regular = distributor commission। 20-साल में 10-15% का difference।
ELSS (Equity Linked Savings Scheme): Tax-saving mutual fund। 80C deduction (₹1.5L max) + सबसे कम lock-in (3 साल) + equity returns।
EPF (Employees Provident Fund): Salaried employees का mandatory retirement fund। 12% salary contribution + employer match। 8% tax-free interest।
Equity (Equity): Company के shares — ownership stake। Long-term में सबसे ज़्यादा return देती है मगर short-term volatility होती है।
ETF (Exchange Traded Fund) (Exchange Traded Fund): Mutual fund की तरह — मगर stock exchange पर trade होता है। Real-time pricing, demat account ज़रूरी। विस्तार से पढ़ें →
Exit Load (Exit Load): Mutual fund से 1 साल से पहले निकालने पर penalty — आमतौर पर 1%। Equity में होती है, liquid में नहीं।
Expense Ratio (Expense Ratio): Mutual fund manage करने की annual fee — आपके returns से कटती है। Index funds: 0.1-0.3%, Active: 1-2%।
Hybrid Fund (Hybrid Fund): Equity + Debt का mix। Conservative investor के लिए balanced option।
IPO (Initial Public Offering): Private company पहली बार public को shares बेचती है। Apply करना demat ज़रूरी। Allotment lottery-based।
ITR (Income Tax Return): सालाना income declaration form। Most salaried लोगों के लिए ITR-1। incometax.gov.in पर खुद भर सकते हैं।
KYC (Know Your Customer): PAN + Aadhaar + bank account verification। Mutual fund/broker account के लिए mandatory। One-time काम।
LLM (Large Language Model) (Large Language Model): AI model जो billions of words पर train हुआ है — ChatGPT, Claude, Gemini सब LLMs हैं।
NAV (Net Asset Value): Mutual fund unit की per-unit value। रोज़ change होती है।
Nifty 50 (Nifty 50 Index): NSE की 50 सबसे बड़ी companies का index। Indian market का health indicator।
NPS (National Pension System): Retirement-focused scheme। 80CCD(1B) में ₹50K का अतिरिक्त deduction। 60 साल lock-in।
NPS Tier 1 vs Tier 2 (NPS account types): Tier 1 = lock-in तक withdraw नहीं, tax benefits। Tier 2 = anytime withdraw, no tax benefit।
PPF (Public Provident Fund): Government-backed 15-साल lock-in scheme। 7.1% tax-free interest। 80C deduction। सबसे safe long-term option।
Prompt Engineering (Prompt Engineering): AI को सही instructions देने की कला। 2026 में $50K-200K की हाई-डिमांड skill। विस्तार से पढ़ें →
Robo-Advisor (Robo-Advisor): AI-powered investment advisor — automatic portfolio management। INDmoney, smallcase उदाहरण। विस्तार से पढ़ें →
Rule of 72 (Rule of 72): Quick mental math — 72 ÷ return rate = कितने साल में पैसा doubling। 12% पर 6 साल। विस्तार से पढ़ें →
Sensex (BSE Sensex): BSE की 30 सबसे बड़ी companies का index। Nifty 50 का छोटा भाई।
SIP (Systematic Investment Plan): हर महीने एक तय रकम mutual fund में निवेश करना। Auto-debit लगाकर आलसी निवेशक की पहली चाल। ₹500 से शुरू होती है। विस्तार से पढ़ें →
UPI (Unified Payments Interface): NPCI का real-time payment system। 2026 में Singapore, UAE में भी काम करता है। दुनिया का सबसे advanced retail payment rail। विस्तार से पढ़ें →